概要
暗号通貨市場は多くのルールや規制の対象となっており、ほとんどの暗号通貨サービスにAML/KYC手続きの実施が求められています。BitcoinVNでは、暗号通貨の世界における詐欺や不正行為からお客様を保護することを最優先としています。特に不正な意図が疑われる場合には、KYC/AML手続きの実施を含む、すべての適用ルールと規制を厳守しています。
以下の国の国民および居住者はサービスの利用が禁止されています：
- アメリカ合衆国
- イラン
- キューバ
- 北朝鮮
BitcoinVNのAML/KYC手続きは、自動リスク防止システムによって支援されています。このシステムがトランザクションを不審として検出した場合、取引が一時停止され、コンプライアンスチームが個別のレビューとリスク評価を実施します。これには、顧客の本人確認の要請が含まれる場合があります。
各KYCケースは個別に対応します。KYCおよび資金源（SoF）確認を完了し、資金がマネーロンダリングに関連していないことが確認された顧客は、コンプライアンスレビュー完了後5営業日以内に全額返金を申請できます。差し引かれるのは適用されるブロックチェーンネットワーク手数料のみです。
顧客が本人確認の提供を拒否または虚偽の書類を提出した場合、手続きは不成功とみなされ、入金された資金は30日以内に返金されます。顧客のアドレスはブラックリストに追加される場合があります。
BitcoinVNは、要請に応じて受領した資料を法的機関と共有する権利を留保します。
確認プロセス
アカウント確認（KYCティア）
BitcoinVNは、必要なサービスと制限に基づいた段階的な確認レベルを提供しています：
| ティア | 必要条件 | 処理時間 |
|---|---|---|
| ティア1 — 基本確認 | 政府発行の身分証明書（パスポート、国民IDカード、または運転免許証）+ 身分証明書を持ったセルフィー | 約24時間 |
| ティア2 — 強化確認 | ティア1書類 + 住所証明（公共料金の請求書、銀行明細書、または3ヶ月以内の政府書類） | 1〜3営業日 |
| ティア3 — 機関投資家/大口取引 | 事業登記書類、授権署名者文書、資金源申告書 | 個別評価 |
AMLレビュープロセス
自動リスク防止システムによってトランザクションが検出された場合、以下の段階が適用されます：
| 段階 | 説明 | 時間枠 |
|---|---|---|
| 1. 注文保留 | トランザクションは自動的に一時停止され、レビュー下に置かれます。顧客に通知されます。 | 即時（自動） |
| 2. 書類要求 | コンプライアンスチームが顧客に特定の確認要件（KYCおよび/またはSoF申告を含む場合がある）を伝えます。 | 検出から24時間以内 |
| 3. 書類提出 | 顧客が公式サポートチャンネルを通じて要求された書類を提出します。 | 顧客の裁量 |
| 4. コンプライアンスレビュー | コンプライアンスチームが提出書類を確認し、個別リスク評価を実施します。 | 全書類受領後最大10営業日 |
| 5. 解決 |
承認：取引は現在の市場レートで完了、または顧客の希望により5営業日以内に全額返金。ブロックチェーンネットワーク手数料のみ差し引き。 却下：資金は30日以内に返金。アドレスはブラックリスト入りの可能性。 |
説明参照 |
VND入金
ユーザーが銀行振込によるVND入金の限度額を増やしたい場合、BitcoinVNは追加の個人情報を要求します。
ユーザーはBitcoinVNへの銀行振込入金に第三者の銀行口座を使用してはなりません。
制限違反
ユーザーが現在の確認レベルで許可された以上の入出金を試みた場合、注文処理前に次の確認レベルの完了が求められます。
一人一アカウント
これらの要件の性質上、各顧客に許可できるユーザーアカウントは1つのみです。このポリシーを実施するための自動システムが導入されています。
複数のアカウントを持つ顧客は1つを選択し、残りは無効化されます。残高は残存アカウントに移されます。14日以内に選択しない場合、すべてのアカウントが無効化されます。