Général
Le marché des crypto-monnaies est soumis à de nombreuses règles et réglementations, obligeant la plupart des services crypto à mettre en œuvre des procédures AML/KYC. Chez BitcoinVN, nous accordons la priorité à la protection de nos clients contre les escroqueries et les activités frauduleuses dans le monde crypto. Nous respectons strictement toutes les règles et réglementations en vigueur, y compris la mise en œuvre de procédures KYC/AML, notamment en cas de suspicion d'intention frauduleuse.
Veuillez noter que les citoyens et résidents des pays suivants sont interdits d'utiliser notre Service :
- États-Unis
- Iran
- Cuba
- Corée du Nord
La procédure AML/KYC de BitcoinVN est soutenue par un système automatisé de prévention des risques. Si une transaction est signalée comme suspecte par ce système, l'échange est suspendu et notre équipe de conformité effectue un examen individuel qui peut inclure une demande de vérification d'identité.
Chaque cas KYC est traité individuellement. Les clients qui ont réussi la vérification KYC et Source de Fonds (SoF) et dont les fonds sont confirmés comme n'étant pas liés au blanchiment d'argent peuvent demander un remboursement complet dans les 5 jours ouvrables suivant la validation. Seuls les frais de réseau blockchain applicables sont déduits.
Si un client refuse de fournir une identification ou soumet de faux documents, la procédure est réputée infructueuse et les fonds sont remboursés dans les 30 jours. Les adresses du client peuvent être blacklistées.
BitcoinVN se réserve le droit de partager les matériaux reçus avec les autorités légales sur demande.
Processus de vérification
Vérification de compte (Niveaux KYC)
BitcoinVN propose des niveaux de vérification échelonnés selon les services et les limites requis :
| Niveau | Conditions requises | Délai de traitement |
|---|---|---|
| Niveau 1 — Vérification de base | Pièce d'identité officielle (passeport, carte nationale d'identité ou permis de conduire) + selfie tenant la pièce d'identité | Environ 24 heures |
| Niveau 2 — Vérification renforcée | Documents de niveau 1 + justificatif de domicile (facture de services publics, relevé bancaire ou courrier officiel datant de moins de 3 mois) | 1 à 3 jours ouvrables |
| Niveau 3 — Institutionnel / Grand volume | Documents d'immatriculation commerciale, documentation du signataire autorisé, déclaration de source de fonds | Évalué au cas par cas |
Processus d'examen AML
Lorsqu'une transaction est signalée par notre système automatisé de prévention des risques, les étapes suivantes s'appliquent :
| Étape | Description | Délai |
|---|---|---|
| 1. Suspension de l'ordre | La transaction est automatiquement suspendue et mise en examen. Le client est notifié. | Immédiat (automatique) |
| 2. Demande de documents | Notre équipe de conformité contacte le client avec des exigences de vérification spécifiques, pouvant inclure KYC et/ou une déclaration SoF. | Dans les 24 heures suivant le signalement |
| 3. Soumission des documents | Le client fournit les documents demandés via nos canaux de support officiels. | À la discrétion du client |
| 4. Examen de conformité | Notre équipe examine les documents soumis et effectue une évaluation individuelle des risques. | Jusqu'à 10 jours ouvrables après réception de tous les documents |
| 5. Résolution |
Validé : L'échange est finalisé au taux du marché actuel, ou un remboursement complet est traité dans les 5 jours ouvrables. Seuls les frais de réseau blockchain sont déduits. Refusé : Les fonds sont remboursés dans les 30 jours. Les adresses peuvent être blacklistées. |
Voir description |
Dépôts VND
BitcoinVN exige de ses utilisateurs des informations personnelles supplémentaires s'ils souhaitent augmenter leurs limites de dépôts VND par virement bancaire.
Les utilisateurs ne doivent pas utiliser le compte bancaire de tiers pour effectuer des dépôts par virement bancaire chez BitcoinVN.
Violations de limites
Si un utilisateur tente de déposer ou de retirer plus que son niveau de vérification actuel ne le permet, le niveau de vérification suivant sera requis avant le traitement de l'ordre.
Une personne, un compte
En raison de ces exigences, nous ne pouvons autoriser qu'un seul compte utilisateur par client. Des systèmes automatisés sont en place pour appliquer cette politique.
Les clients ayant plusieurs comptes devront en choisir un à conserver ; les autres seront désactivés. Tout solde sera transféré sur le compte restant. Si le client ne choisit pas dans les 14 jours, tous les comptes seront désactivés.