Allgemeines
Der Kryptomarkt unterliegt einer Reihe von Regeln und Vorschriften, die die meisten Kryptodienste zur Implementierung von AML/KYC-Verfahren verpflichten. Bei BitcoinVN legen wir großen Wert auf den Schutz unserer Kunden vor Betrug und betrügerischen Aktivitäten in der Kryptowelt. Wir halten uns strikt an alle geltenden Regeln und Vorschriften, einschließlich der Implementierung von KYC/AML-Verfahren, insbesondere wenn ein betrügerischer Vorsatz vermutet wird.
Bitte beachten Sie, dass Bürger und Einwohner der folgenden Länder von der Nutzung unseres Dienstes ausgeschlossen sind:
- Vereinigte Staaten
- Iran
- Kuba
- Nordkorea
Das AML/KYC-Verfahren von BitcoinVN wird durch ein automatisiertes Risikopräventivsystem unterstützt. Wenn eine Transaktion von diesem System als verdächtig eingestuft wird, wird die Transaktion pausiert und unser Compliance-Team führt eine individuelle Überprüfung durch, die eine Identitätsverifizierung des Kunden umfassen kann.
Jeder KYC-Fall wird individuell bearbeitet. Nach erfolgreichem Abschluss der Due-Diligence-Prüfung durch BitcoinVN wird die Transaktion abgeschlossen. Alternativ können Kunden, die die KYC- und Quellennachweisprüfung (SoF) erfolgreich abgeschlossen haben und deren Gelder als nicht mit Geldwäsche verbunden bestätigt wurden, eine vollständige Rückerstattung ihrer eingezahlten Gelder beantragen. Solche Rückerstattungen werden innerhalb von 5 Werktagen nach Freigabe durch die Compliance-Prüfung bearbeitet. Es wird nur die anfallende Blockchain-Netzwerkgebühr abgezogen — keine Tausch-, Rückerstattungs- oder sonstigen Gebühren.
Wenn ein Kunde die Identifikation verweigert oder falsche Dokumente einreicht, gilt die Due-Diligence-Prüfung als nicht bestanden, und die eingezahlten Gelder werden innerhalb von 30 Tagen erstattet. Die Adressen des Kunden können auf eine Blacklist gesetzt werden.
BitcoinVN behält sich das Recht vor, erhaltene Materialien auf Anfrage an Strafverfolgungsbehörden weiterzugeben.
Verifizierungsprozess
Kontoverifizierung (KYC-Stufen)
BitcoinVN bietet gestufte Verifizierungsniveaus basierend auf den erforderlichen Diensten und Limits:
| Stufe | Anforderungen | Bearbeitungszeit |
|---|---|---|
| Stufe 1 — Grundverifizierung | Staatlich ausgestellter Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) + Selfie mit dem Ausweis | Ca. 24 Stunden |
| Stufe 2 — Erweiterte Verifizierung | Stufe-1-Dokumente + Adressnachweis (Nebenkostenabrechnung, Kontoauszug oder behördlicher Brief, nicht älter als 3 Monate) | 1–3 Werktage |
| Stufe 3 — Institutionell / Hohes Volumen | Handelsregisterunterlagen, bevollmächtigte Unterzeichnungsdokumentation, Quellennachweis der Mittel | Einzelfallbewertung |
AML-Überprüfungsprozess
Wenn eine Transaktion vom automatisierten Risikopräventivsystem gekennzeichnet wird, gelten folgende Stufen:
| Stufe | Beschreibung | Zeitrahmen |
|---|---|---|
| 1. Auftragssperre | Die Transaktion wird automatisch pausiert und zur Überprüfung gestellt. Der Kunde wird benachrichtigt. | Sofort (automatisch) |
| 2. Dokumentenanforderung | Unser Compliance-Team kontaktiert den Kunden mit spezifischen Verifizierungsanforderungen, die KYC und/oder eine SoF-Erklärung umfassen können. | Innerhalb von 24 Stunden nach Kennzeichnung |
| 3. Dokumenteneinreichung | Der Kunde stellt die angeforderten Dokumente über unsere offiziellen Support-Kanäle bereit. | Nach Ermessen des Kunden |
| 4. Compliance-Prüfung | Unser Compliance-Team prüft die eingereichten Dokumente und führt eine individuelle Risikobewertung durch. | Bis zu 10 Werktage nach Eingang aller Dokumente |
| 5. Auflösung |
Freigegeben: Die Transaktion wird zum aktuellen Marktkurs abgeschlossen, oder auf Wunsch des Kunden wird eine vollständige Rückerstattung innerhalb von 5 Werktagen bearbeitet. Nur die Blockchain-Netzwerkgebühr wird abgezogen. Abgelehnt: Gelder werden innerhalb von 30 Tagen erstattet; Adressen können auf die Blacklist gesetzt werden. |
Siehe Beschreibung |
VND-Einzahlungen
BitcoinVN verlangt von seinen Nutzern zusätzliche persönliche Informationen, wenn sie ihre Limits für VND-Einzahlungen per Banküberweisung erhöhen möchten.
Nutzer dürfen kein Bankkonto Dritter für Banküberweisung Einzahlungen bei BitcoinVN verwenden. Nutzer, die dies tun, müssen möglicherweise ihre Identität verifizieren, bevor ihre Aufträge bearbeitet werden, oder werden unserem Rückerstattungsprozess unterzogen.
Limitverstöße
Wenn ein Nutzer versucht, mehr als sein aktuelles Verifizierungsniveau erlaubt einzuzahlen oder abzuheben, wird die nächste Verifizierungsstufe vor der Auftragsbearbeitung erforderlich.
Eine Person, ein Konto
Aufgrund dieser Anforderungen können wir jedem Kunden nur ein Benutzerkonto genehmigen. Automatisierte Systeme sind vorhanden, um diese Richtlinie durchzusetzen.
Kunden mit mehreren Konten werden aufgefordert, ein Konto zu behalten; die anderen werden deaktiviert. Etwaige Guthaben werden auf das verbleibende Konto übertragen. Wenn der Kunde innerhalb von 14 Tagen keine Auswahl trifft, werden alle Konten deaktiviert.