概述
加密货币市场受到多项规则和法规的约束，要求大多数加密货币服务实施 AML/KYC 程序。BitcoinVN 将保护客户免受加密货币世界中的骗局和欺诈活动作为首要任务，严格遵守所有现行规则和法规，包括在怀疑有欺诈意图时实施 KYC/AML 程序。
请注意，以下国家的公民和居民被禁止使用我们的服务：
- 美国
- 伊朗
- 古巴
- 朝鲜
BitcoinVN 的 AML/KYC 程序由自动风险防控系统支持。如果系统将某笔交易标记为可疑，交易将暂停，合规团队将进行个别审查和风险评估，可能包括要求客户进行身份核实。
每个 KYC 案例均单独处理。成功完成 KYC 和资金来源（SoF）验证且资金被确认与洗钱无关的客户，可在合规审查通过后 5 个工作日内申请全额退款。仅扣除适用的区块链网络费用。
若客户拒绝提供身份证明或提交虚假文件，尽职调查程序视为失败，入存资金将在 30 天内退还。客户地址可能被列入黑名单。
BitcoinVN 保留根据要求向法律机构分享所收到材料的权利。
验证流程
账户验证（KYC 等级）
BitcoinVN 根据所需服务和限额提供分级验证：
| 等级 | 要求 | 处理时间 |
|---|---|---|
| 一级 — 基础验证 | 政府颁发的身份证件（护照、身份证或驾照）+ 手持证件的自拍照 | 约 24 小时 |
| 二级 — 强化验证 | 一级文件 + 地址证明（3个月内的水电费账单、银行对账单或政府信件） | 1–3 个工作日 |
| 三级 — 机构/大额 | 营业执照、授权签字人文件、资金来源声明 | 逐案评估 |
AML 审查流程
当交易被自动风险防控系统标记时，适用以下阶段：
| 阶段 | 说明 | 时限 |
|---|---|---|
| 1. 订单暂停 | 交易自动暂停并进入审查状态，客户收到通知。 | 立即（自动） |
| 2. 文件请求 | 合规团队联系客户提出具体验证要求，可能包括 KYC 和/或 SoF 声明。 | 标记后 24 小时内 |
| 3. 文件提交 | 客户通过官方支持渠道提供所需文件。 | 由客户自行决定 |
| 4. 合规审查 | 合规团队审查提交的文件并进行个别风险评估。 | 收到所有文件后最多 10 个工作日 |
| 5. 处理结果 |
通过：按当前市场价格完成兑换，或客户选择在 5 个工作日内全额退款。仅扣除区块链网络费用。 拒绝：资金在 30 天内退还，客户地址可能被列入黑名单。 |
见说明 |
VND 存款
如果用户希望提高其银行转账 VND 存款限额，BitcoinVN 要求提供额外的个人信息。
用户不得使用第三方银行账户在 BitcoinVN 进行银行转账存款。
超出限额
如果用户尝试存入或提取超过其当前验证级别所允许的金额，须先完成下一个验证级别方可处理订单。
一人一账户
由于上述要求，每位客户只能拥有一个用户账户。自动化系统将执行此政策。
拥有多个账户的客户须选择保留一个账户，其余账户将被停用，余额将转移至保留账户。若客户在被要求后 14 天内未作选择，其所有账户将被停用。