General
El mercado de criptomonedas está sujeto a numerosas reglas y regulaciones que obligan a la mayoría de los servicios cripto a implementar procedimientos AML/KYC. En BitcoinVN, priorizamos proteger a nuestros clientes de estafas y actividades fraudulentas en el mundo cripto. Cumplimos estrictamente todas las reglas y regulaciones vigentes, incluida la implementación de procedimientos KYC/AML, especialmente cuando se sospecha intención fraudulenta.
Tenga en cuenta que los ciudadanos y residentes de los siguientes países tienen prohibido usar nuestro Servicio:
- Estados Unidos
- Irán
- Cuba
- Corea del Norte
El procedimiento AML/KYC de BitcoinVN cuenta con el respaldo de un sistema automatizado de prevención de riesgos. Si una transacción es marcada como sospechosa, el intercambio se pausa y nuestro equipo de cumplimiento realiza una revisión individual que puede incluir una solicitud de verificación de identidad.
Los clientes que hayan completado con éxito la verificación KYC y de Origen de Fondos (SoF) y cuyos fondos sean confirmados como no relacionados con lavado de dinero pueden solicitar un reembolso completo dentro de los 5 días hábiles posteriores a la aprobación. Solo se deduce la tarifa de red blockchain aplicable.
Si un cliente se niega a proporcionar identificación o presenta documentos falsos, el procedimiento se considera fallido y los fondos depositados se reembolsan en un período de 30 días. Las direcciones del cliente pueden ser incluidas en una lista negra.
BitcoinVN se reserva el derecho de compartir los materiales recibidos con las autoridades legales a solicitud.
Proceso de verificación
Verificación de cuenta (Niveles KYC)
BitcoinVN ofrece niveles de verificación escalonados según los servicios y límites requeridos:
| Nivel | Requisitos | Tiempo de procesamiento |
|---|---|---|
| Nivel 1 — Verificación básica | Documento de identidad emitido por el gobierno (pasaporte, DNI o licencia de conducir) + selfie sosteniendo el documento | Aproximadamente 24 horas |
| Nivel 2 — Verificación reforzada | Documentos del Nivel 1 + comprobante de domicilio (factura de servicios, extracto bancario o carta oficial con menos de 3 meses) | 1 a 3 días hábiles |
| Nivel 3 — Institucional / Alto volumen | Documentos de registro empresarial, documentación del firmante autorizado, declaración de origen de fondos | Evaluado caso por caso |
Proceso de revisión AML
Cuando una transacción es marcada por nuestro sistema automatizado de prevención de riesgos, se aplican las siguientes etapas:
| Etapa | Descripción | Plazo |
|---|---|---|
| 1. Retención del pedido | La transacción se pausa automáticamente y se pone en revisión. Se notifica al cliente. | Inmediato (automático) |
| 2. Solicitud de documentos | Nuestro equipo de cumplimiento contacta al cliente con requisitos de verificación específicos, que pueden incluir KYC y/o una declaración SoF. | Dentro de las 24 horas del marcado |
| 3. Envío de documentos | El cliente proporciona la documentación solicitada a través de nuestros canales de soporte oficiales. | A discreción del cliente |
| 4. Revisión de cumplimiento | Nuestro equipo revisa los documentos enviados y realiza una evaluación individual de riesgos. | Hasta 10 días hábiles después de recibir todos los documentos |
| 5. Resolución |
Aprobado: El intercambio se finaliza al tipo de cambio del mercado actual, o se procesa un reembolso completo en 5 días hábiles. Solo se deduce la tarifa de red blockchain aplicable. Rechazado: Los fondos se reembolsan en 30 días. Las direcciones pueden ser incluidas en lista negra. |
Ver descripción |
Depósitos VND
BitcoinVN requiere información personal adicional a sus usuarios si desean aumentar sus límites de depósitos VND mediante transferencia bancaria.
Los usuarios no deben usar la cuenta bancaria de terceros para realizar depósitos por transferencia bancaria en BitcoinVN.
Violaciones de límites
Si un usuario intenta depositar o retirar más de lo que su nivel de verificación actual le permite, se requerirá completar el siguiente nivel de verificación antes de procesar el pedido.
Una persona, una cuenta
Debido a la naturaleza de estos requisitos, solo podemos permitir a nuestros clientes tener una cuenta de usuario cada uno. Existen sistemas automatizados para hacer cumplir esta política.
Los clientes con múltiples cuentas deberán elegir una para conservar; las demás serán desactivadas. Cualquier saldo se transferirá a la cuenta restante. Si el cliente no elige en 14 días, todas sus cuentas serán desactivadas.