Chính sách KYC/AML

Tổng quan

Thị trường tiền mã hóa chịu sự điều chỉnh của nhiều quy tắc và quy định, yêu cầu hầu hết các dịch vụ tiền mã hóa triển khai quy trình AML/KYC và đảm bảo tuân thủ trên các dịch vụ và chức năng khác nhau tùy thuộc vào phân loại tài khoản người dùng.

Tại BitcoinVN, chúng tôi ưu tiên bảo vệ khách hàng khỏi các hành vi lừa đảo và gian lận trong thế giới tiền mã hóa. Chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt tất cả các quy tắc và quy định hiện hành, bao gồm việc triển khai quy trình KYC/AML, đặc biệt khi có nghi ngờ về ý đồ gian lận.

Quy trình này đảm bảo tính hợp pháp của các giao dịch trước các cơ quan quản lý. Bằng cách hoàn thành xác minh KYC/AML, người dùng khẳng định tư cách tuân thủ pháp luật của mình.

Xin lưu ý rằng công dân và cư dân của các quốc gia sau đây bị cấm sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, và việc sử dụng không đúng có thể dẫn đến mất tiền:

• Hoa Kỳ
• Iran
• Cuba
• Bắc Triều Tiên

Quy trình AML/KYC của BitcoinVN được hỗ trợ bởi hệ thống phòng chống rủi ro tự động. Nếu một giao dịch bị hệ thống gắn cờ là đáng ngờ, việc trao đổi sẽ bị tạm dừng và đội ngũ tuân thủ của chúng tôi sẽ tiến hành đánh giá và xem xét rủi ro cá nhân, có thể bao gồm yêu cầu xác minh danh tính của khách hàng.

Hệ thống sử dụng các tiêu chí cụ thể, việc tiết lộ bị hạn chế để ngăn chặn lợi dụng. Cơ chế này hiệu quả trong việc xác định các đối tượng rửa tiền và gian lận, vì nó nhanh chóng phân biệt giữa khách hàng chân chính và các đối tượng bất hợp pháp thông qua quy trình KYC.

Mỗi trường hợp KYC được xử lý riêng lẻ. Khách hàng đủ điều kiện được khuyến khích sử dụng các kênh hỗ trợ chính thức để đẩy nhanh quy trình thẩm định cho giao dịch của họ.

Sau khi BitcoinVN hoàn thành thành công quy trình thẩm định, việc trao đổi được hoàn tất và tiền được gửi đến địa chỉ ví người nhận.

Ngoài ra, khách hàng đã hoàn thành xác minh KYC và Nguồn gốc Tiền (SoF) — và có tiền được xác nhận không liên quan đến rửa tiền hoặc các hoạt động bị cấm khác — có thể yêu cầu hoàn tiền đầy đủ số tiền đã gửi thay vì hoàn tất giao dịch. Việc hoàn tiền được xử lý trong vòng 5 ngày làm việc kể từ khi khách hàng được đội tuân thủ xác nhận. Phí duy nhất được trừ là phí mạng blockchain áp dụng — không có phí giao dịch, phí hoàn tiền hoặc bất kỳ khoản phí bổ sung nào khác.

BitcoinVN duy trì uy tín là một sàn giao dịch hợp pháp bằng cách áp dụng có chọn lọc các quy trình KYC cho một số khách hàng có hồ sơ giao dịch thể hiện rủi ro cao.

Ngoài ra, BitcoinVN sàng lọc tất cả các khoản chuyển tiền đến để phát hiện các rủi ro AML tiềm ẩn.

BitcoinVN tuyên bố rõ ràng sự phản đối đối với rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp, và cam kết không tham gia bất kỳ thỏa thuận nào với các cá nhân hoặc tổ chức liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp. Khách hàng bị nghi ngờ tham gia các hoạt động bất hợp pháp sẽ phải tuân theo quy trình KYC phù hợp, theo chỉ đạo của đội hỗ trợ.

Nếu khách hàng từ chối cung cấp giấy tờ tùy thân hoặc nộp tài liệu giả, quy trình thẩm định được coi là không thành công, dẫn đến việc hoàn trả tiền gửi trong thời gian 30 ngày.

Sau đó, địa chỉ của khách hàng có thể bị đưa vào danh sách đen, ngăn chặn các giao dịch trong tương lai.

Thời gian giữ kéo dài đối với tiền gửi có thể áp dụng trong các trường hợp cá biệt tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro và chờ điều tra thêm theo quyết định của đội tuân thủ BitcoinVN.

BitcoinVN bảo lưu quyền chia sẻ tài liệu nhận được với cơ quan pháp luật khi có yêu cầu.

Quy trình Xác minh

Xác minh Tài khoản (Các cấp KYC)

BitcoinVN cung cấp các cấp xác minh theo dịch vụ và hạn mức yêu cầu:

Quy trình Kiểm tra AML

Khi một giao dịch bị hệ thống phòng chống rủi ro tự động gắn cờ, các giai đoạn sau được áp dụng:

Nạp tiền VND

BitcoinVN yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân bổ sung nếu muốn tăng hạn mức nạp VND qua chuyển khoản ngân hàng.

Người dùng không được sử dụng tài khoản ngân hàng của bên thứ ba để nạp tiền qua chuyển khoản tại BitcoinVN.

Người dùng bị nghi ngờ làm điều này có thể bị yêu cầu xác minh danh tính trước khi lệnh được xử lý hoặc phải tuân theo quy trình hoàn tiền.

Trong quá trình hoàn tiền này, BitcoinVN sẽ đảm bảo tiền được trả lại an toàn cho tài khoản ngân hàng gốc.

Vi phạm hạn mức

Trong trường hợp người dùng cố gắng nạp hoặc rút vượt quá mức mà cấp xác minh hiện tại cho phép, chúng tôi sẽ yêu cầu người dùng hoàn thành cấp xác minh tiếp theo trước khi xử lý lệnh, nếu có.

Một người, một tài khoản

Do tính chất của các yêu cầu này, chúng tôi chỉ cho phép mỗi khách hàng có một tài khoản người dùng. Các hệ thống tự động được triển khai để thực thi chính sách này.

Khách hàng có nhiều tài khoản sẽ được yêu cầu chọn một tài khoản muốn giữ, vì chúng tôi sẽ vô hiệu hóa các tài khoản còn lại. Số dư sẽ được chuyển sang tài khoản còn lại. Các lệnh đang chờ sẽ bị tạm giữ hoặc hủy.

Nếu khách hàng không chọn tài khoản trong vòng 14 ngày kể từ khi được yêu cầu, tất cả tài khoản sẽ bị vô hiệu hóa.