Tổng quan
Thị trường tiền mã hóa chịu sự chi phối của nhiều quy tắc và quy định, yêu cầu hầu hết các dịch vụ crypto triển khai các quy trình AML/KYC và đòi hỏi sự tuân thủ trên nhiều dịch vụ và chức năng khác nhau tùy thuộc vào phân loại tài khoản người dùng.
Tại BitcoinVN, chúng tôi ưu tiên bảo vệ khách hàng khỏi các hoạt động lừa đảo và gian lận trong thế giới crypto. Chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt tất cả các quy tắc và quy định hiện hành, bao gồm việc triển khai các quy trình KYC/AML, đặc biệt khi có nghi ngờ về ý định gian lận.
Quy trình này đảm bảo tính hợp pháp của các giao dịch trước các cơ quan quản lý. Bằng cách trải qua xác minh KYC/AML, người dùng xác nhận tư cách tuân thủ pháp luật của mình.
Xin lưu ý rằng công dân và cư dân của các quốc gia sau đây bị cấm sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, và việc sử dụng không đúng cách có thể dẫn đến mất tiền:
- Hoa Kỳ
- Iran
- Cuba
- Bắc Triều Tiên
Quy trình AML/KYC của BitcoinVN được hỗ trợ bởi hệ thống phòng ngừa rủi ro tự động. Nếu một giao dịch bị hệ thống này đánh dấu là đáng ngờ, việc trao đổi sẽ bị tạm dừng và đội ngũ tuân thủ của chúng tôi sẽ tiến hành đánh giá và xem xét rủi ro cá nhân, có thể bao gồm yêu cầu xác minh danh tính của khách hàng.
Hệ thống sử dụng các tiêu chí cụ thể, việc tiết lộ bị hạn chế để ngăn chặn lạm dụng. Cơ chế này hiệu quả trong việc xác định những kẻ rửa tiền và các thực thể gian lận, vì nó nhanh chóng phân biệt giữa khách hàng chính đáng và các tác nhân bất hợp pháp thông qua quy trình KYC.
Mỗi trường hợp KYC được xử lý riêng lẻ. Khách hàng đủ điều kiện được khuyên nên sử dụng các kênh hỗ trợ chính thức của chúng tôi để đẩy nhanh quy trình thẩm định cho giao dịch của họ.
Sau khi BitcoinVN hoàn thành thành công quy trình thẩm định, việc trao đổi được hoàn tất và tiền được gửi đến địa chỉ ví của người nhận.
BitcoinVN duy trì danh tiếng là một sàn giao dịch hợp pháp bằng cách áp dụng có chọn lọc các quy trình KYC cho một số khách hàng có hồ sơ giao dịch có rủi ro cao.
Ngoài ra, BitcoinVN sàng lọc tất cả các khoản chuyển đến để phát hiện rủi ro AML có thể có.
BitcoinVN tại đây tuyên bố sự phản đối rõ ràng đối với rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp và cam kết không tham gia vào bất kỳ thỏa thuận nào với các cá nhân hoặc tổ chức liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như vậy. Khách hàng bị nghi ngờ tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp sẽ phải trải qua quy trình KYC riêng, theo chỉ đạo của đội ngũ hỗ trợ của chúng tôi.
Nếu khách hàng từ chối cung cấp giấy tờ tùy thân hoặc nộp tài liệu giả, quy trình thẩm định được coi là không thành công, dẫn đến việc hoàn lại tiền nạp trong vòng 30 ngày.
Sau đó, địa chỉ của khách hàng có thể bị đưa vào danh sách đen, ngăn chặn các giao dịch trong tương lai.
Thời gian giữ kéo dài của tiền nạp có thể áp dụng trong các trường hợp cá nhân tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro và chờ điều tra thêm theo quyết định của đội ngũ tuân thủ BitcoinVN.
BitcoinVN bảo lưu quyền chia sẻ tài liệu nhận được với cơ quan pháp luật theo yêu cầu.
Nạp VND
BitcoinVN yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân bổ sung nếu họ muốn tăng giới hạn nạp VND qua chuyển khoản ngân hàng.
Người dùng không được sử dụng tài khoản ngân hàng của bên thứ ba để thực hiện nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng tại BitcoinVN.
Người dùng bị nghi ngờ làm điều này có thể được yêu cầu xác minh danh tính trước khi đơn hàng có thể được xử lý hoặc phải trải qua quy trình hoàn tiền của chúng tôi.
Trong quá trình hoàn tiền này, BitcoinVN sẽ đảm bảo rằng tiền được trả lại an toàn cho tài khoản ngân hàng gốc.
Vi phạm giới hạn
Trong trường hợp người dùng cố gắng nạp hoặc rút nhiều hơn mức xác minh hiện tại cho phép, chúng tôi sẽ yêu cầu người dùng hoàn thành cấp xác minh tiếp theo trước khi xử lý đơn hàng, nếu áp dụng.
Một người, một tài khoản
Do tính chất của các yêu cầu này, chúng tôi chỉ có thể cho phép khách hàng có một tài khoản người dùng. Các hệ thống tự động được triển khai để thực thi chính sách này.
Khách hàng có nhiều tài khoản sẽ được yêu cầu chọn một tài khoản họ muốn giữ, vì chúng tôi sẽ vô hiệu hóa các tài khoản khác. Bất kỳ số dư nào sẽ được chuyển sang tài khoản còn lại. Các đơn hàng đang chờ sẽ bị tạm giữ hoặc hủy bỏ.
Nếu khách hàng không chọn tài khoản trong vòng 14 ngày kể từ khi được yêu cầu, tất cả tài khoản của họ sẽ bị vô hiệu hóa.