Общие положения
Рынок криптовалют регулируется рядом правил и нормативных актов, требующих от большинства криптовалютных сервисов внедрения процедур AML/KYC и обеспечения соответствия различным сервисам и функциям в зависимости от классификации учётной записи пользователя.
В BitcoinVN мы уделяем приоритетное внимание защите наших клиентов от мошенничества в мире криптовалют. Мы строго соблюдаем все действующие правила и нормативные акты, включая внедрение процедур KYC/AML, особенно при подозрении на мошеннические намерения.
Эта процедура обеспечивает законность транзакций перед регулирующими органами. Проходя верификацию KYC/AML, пользователи подтверждают свой законопослушный статус.
Обратите внимание, что гражданам и резидентам следующих стран запрещено пользоваться нашим Сервисом, и ненадлежащее использование может привести к потере средств:
- Соединённые Штаты Америки
- Иран
- Куба
- Северная Корея
Процедура AML/KYC BitcoinVN поддерживается автоматизированной системой предотвращения рисков. Если транзакция помечена системой как подозрительная, обмен приостанавливается, и наша команда комплаенса проводит индивидуальную проверку и оценку рисков, которая может включать запрос на верификацию личности клиента.
Система использует определённые критерии, раскрытие которых ограничено для предотвращения злоупотреблений. Этот механизм эффективен при выявлении отмывателей денег и мошенников, поскольку он оперативно различает добросовестных клиентов и незаконных участников посредством процесса KYC.
Каждый случай KYC рассматривается индивидуально. Подходящим клиентам рекомендуется использовать наши официальные каналы поддержки для ускорения процесса проверки их транзакции.
После успешного завершения процесса проверки BitcoinVN обмен завершается, и средства отправляются на адрес кошелька получателя.
Кроме того, клиенты, успешно прошедшие верификацию KYC и подтверждение Источника средств (SoF) — и чьи средства подтверждены как не связанные с отмыванием денег или другой запрещённой деятельностью — могут запросить полный возврат внесённых средств вместо завершения обмена. Такие возвраты обрабатываются в течение 5 рабочих дней после того, как клиент одобрен проверкой комплаенса. Единственный удерживаемый сбор — это применимая комиссия сети блокчейн — никаких комиссий за обмен, возврат или других дополнительных сборов.
BitcoinVN поддерживает свою репутацию легитимной биржи, избирательно применяя процедуры KYC к определённым клиентам, чей профиль транзакций представляет повышенный риск.
Кроме того, BitcoinVN проверяет все входящие переводы на предмет возможных рисков AML.
BitcoinVN настоящим заявляет о своём категорическом неприятии отмывания денег и незаконной деятельности и обязуется воздерживаться от заключения каких-либо соглашений с лицами или организациями, причастными к подобным незаконным действиям. Клиенты, подозреваемые в участии в незаконной деятельности, будут подвергнуты соответствующей процедуре KYC по указанию нашей службы поддержки.
Если клиент отказывается предоставить удостоверение личности или представляет поддельные документы, процедура проверки считается неуспешной, что приводит к возврату внесённых средств в течение 30 дней.
Впоследствии адрес(а) клиента могут быть внесены в чёрный список, что предотвратит будущие обмены.
Продлённые сроки удержания внесённых средств могут применяться в отдельных случаях в зависимости от профиля риска и до завершения дополнительного расследования по усмотрению команды комплаенса BitcoinVN.
BitcoinVN оставляет за собой право передавать полученные материалы правоохранительным органам по запросу.
Процесс верификации
Верификация аккаунта (уровни KYC)
BitcoinVN предлагает многоуровневую систему верификации в зависимости от требуемых сервисов и лимитов:
| Уровень | Требования | Срок обработки |
|---|---|---|
| Уровень 1 — Базовая верификация | Удостоверение личности государственного образца (паспорт, национальное удостоверение или водительские права) + селфи с документом | Примерно 24 часа |
| Уровень 2 — Расширенная верификация | Документы Уровня 1 + подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или письмо от государственного органа, датированное не более 3 месяцев назад) | 1–3 рабочих дня |
| Уровень 3 — Институциональный / Крупный объём | Документы о регистрации бизнеса, документы уполномоченного подписанта, декларация об источнике средств | Рассматривается индивидуально |
Процесс проверки AML
Когда транзакция помечена нашей автоматизированной системой предотвращения рисков, применяются следующие этапы:
| Этап | Описание | Сроки |
|---|---|---|
| 1. Приостановка ордера | Транзакция автоматически приостанавливается и ставится на проверку. Клиент уведомляется. | Немедленно (автоматически) |
| 2. Запрос документов | Команда комплаенса связывается с клиентом с конкретными требованиями верификации, которые могут включать верификацию личности (KYC) и/или декларацию об Источнике средств (SoF), в зависимости от характера пометки. | В течение 24 часов после пометки |
| 3. Предоставление документов | Клиент предоставляет запрошенную документацию через наши официальные каналы поддержки. | По усмотрению клиента |
| 4. Проверка комплаенса | Команда комплаенса рассматривает представленные документы и проводит индивидуальную оценку рисков. | До 10 рабочих дней после получения всех запрошенных документов |
| 5. Результат |
Одобрено: Обмен завершается по текущему рыночному курсу, или, по выбору клиента, полный возврат обрабатывается в течение 5 рабочих дней. Удерживается только применимая комиссия сети блокчейн — никаких комиссий за обмен, возврат или других дополнительных сборов. Отклонено: Если клиент отказывается предоставить удостоверение личности или представляет поддельные документы, средства возвращаются в течение 30 дней. Адрес(а) клиента могут быть внесены в чёрный список. |
См. описание |
Депозиты в VND
BitcoinVN требует от пользователей предоставления дополнительной личной информации, если они хотят увеличить свои лимиты на депозиты VND через банковский перевод.
Пользователи не должны использовать банковские счета третьих лиц для внесения депозитов через банковский перевод на BitcoinVN.
Пользователи, подозреваемые в этом, могут быть обязаны пройти верификацию личности до обработки их ордеров или подвергнуться процедуре возврата средств.
В процессе возврата BitcoinVN обеспечит безопасный возврат средств на исходный банковский счёт.
Нарушение лимитов
В случае попытки пользователя внести или вывести больше, чем позволяет его текущий уровень верификации, мы потребуем от пользователя пройти следующий уровень верификации перед обработкой ордера, если применимо.
Один человек — один аккаунт
В связи с характером этих требований мы можем разрешить каждому клиенту иметь только одну учётную запись. Автоматизированные системы обеспечивают соблюдение этой политики.
Клиенты с несколькими аккаунтами должны будут выбрать один аккаунт, который они хотят сохранить, поскольку мы деактивируем остальные. Баланс будет переведён на оставшийся аккаунт. Ожидающие ордера будут приостановлены или отменены.
Если клиент не выберет аккаунт в течение 14 дней после запроса, все его аккаунты будут деактивированы.