Geral
O mercado de criptomoedas está sujeito a diversas regras e regulamentações, exigindo que a maioria dos serviços cripto implemente procedimentos AML/KYC. Na BitcoinVN, priorizamos proteger nossos clientes de golpes e atividades fraudulentas no mundo cripto. Cumprimos rigorosamente todas as regras e regulamentações vigentes, incluindo a implementação de procedimentos KYC/AML, especialmente quando há suspeita de intenção fraudulenta.
Observe que cidadãos e residentes dos seguintes países estão proibidos de usar nosso Serviço:
- Estados Unidos
- Irã
- Cuba
- Coreia do Norte
O procedimento AML/KYC da BitcoinVN é apoiado por um sistema automatizado de prevenção de riscos. Se uma transação for sinalizada como suspeita, a troca é pausada e nossa equipe de conformidade realiza uma revisão individual que pode incluir uma solicitação de verificação de identidade.
Clientes que concluíram com sucesso a verificação KYC e de Origem de Fundos (SoF) e cujos fundos foram confirmados como não relacionados à lavagem de dinheiro podem solicitar reembolso integral dentro de 5 dias úteis após a aprovação. Apenas a taxa de rede blockchain aplicável é deduzida.
Se um cliente recusar fornecer identificação ou apresentar documentos falsos, o procedimento é considerado malsucedido e os fundos depositados são reembolsados em até 30 dias. Os endereços do cliente podem ser incluídos em lista negra.
A BitcoinVN reserva-se o direito de compartilhar os materiais recebidos com autoridades legais mediante solicitação.
Processo de Verificação
Verificação de conta (Níveis KYC)
A BitcoinVN oferece níveis de verificação escalonados com base nos serviços e limites necessários:
| Nível | Requisitos | Tempo de processamento |
|---|---|---|
| Nível 1 — Verificação básica | Documento de identidade emitido pelo governo (passaporte, RG ou carteira de motorista) + selfie segurando o documento | Aproximadamente 24 horas |
| Nível 2 — Verificação aprimorada | Documentos do Nível 1 + comprovante de endereço (conta de consumo, extrato bancário ou carta governamental com menos de 3 meses) | 1 a 3 dias úteis |
| Nível 3 — Institucional / Alto volume | Documentos de registro empresarial, documentação do signatário autorizado, declaração de origem de fundos | Avaliado caso a caso |
Processo de Revisão AML
Quando uma transação é sinalizada pelo nosso sistema automatizado de prevenção de riscos, as seguintes etapas se aplicam:
| Etapa | Descrição | Prazo |
|---|---|---|
| 1. Retenção do pedido | A transação é automaticamente pausada e colocada em revisão. O cliente é notificado. | Imediato (automático) |
| 2. Solicitação de documentos | Nossa equipe de conformidade contata o cliente com requisitos específicos de verificação, que podem incluir KYC e/ou declaração SoF. | Dentro de 24 horas do sinalizamento |
| 3. Envio de documentos | O cliente fornece a documentação solicitada através de nossos canais de suporte oficiais. | A critério do cliente |
| 4. Revisão de conformidade | Nossa equipe revisa os documentos enviados e realiza avaliação individual de risco. | Até 10 dias úteis após receber todos os documentos |
| 5. Resolução |
Aprovado: A troca é concluída à taxa de mercado atual, ou um reembolso integral é processado em 5 dias úteis. Apenas a taxa de rede blockchain é deduzida. Recusado: Os fundos são reembolsados em 30 dias. Os endereços podem ser incluídos em lista negra. |
Ver descrição |
Depósitos VND
A BitcoinVN exige informações pessoais adicionais se os usuários desejarem aumentar seus limites de depósitos VND via transferência bancária.
Os usuários não devem usar conta bancária de terceiros para fazer depósitos por transferência bancária na BitcoinVN.
Violações de limites
Se um usuário tentar depositar ou sacar mais do que seu nível de verificação atual permite, será necessário completar o próximo nível de verificação antes do processamento do pedido.
Uma pessoa, uma conta
Devido à natureza desses requisitos, só podemos permitir que cada cliente tenha uma conta de usuário. Sistemas automatizados estão em vigor para fazer cumprir esta política.
Clientes com múltiplas contas deverão escolher uma para manter; as demais serão desativadas. Qualquer saldo será transferido para a conta restante. Se o cliente não escolher em 14 dias, todas as contas serão desativadas.