일반
암호화폐 시장은 다수의 규칙과 규정을 적용받으며, 대부분의 암호화폐 서비스는 AML/KYC 절차를 시행해야 합니다. BitcoinVN은 암호화폐 세계에서 사기와 부정 활동으로부터 고객을 보호하는 것을 최우선으로 합니다. 특히 사기적 의도가 의심되는 경우, KYC/AML 절차 시행을 포함한 모든 현행 규칙 및 규정을 엄격히 준수합니다.
다음 국가의 시민 및 거주자는 서비스 이용이 금지됩니다:
- 미국
- 이란
- 쿠바
- 북한
BitcoinVN의 AML/KYC 절차는 자동화된 위험 방지 시스템의 지원을 받습니다. 이 시스템이 거래를 의심스럽다고 표시하면 거래가 일시 중지되고, 컴플라이언스 팀이 개별 검토 및 위험 평가를 실시합니다.
KYC 및 자금 출처(SoF) 확인을 성공적으로 완료하고 자금이 자금 세탁과 관련이 없음이 확인된 고객은 컴플라이언스 검토 완료 후 5영업일 이내에 전액 환불을 요청할 수 있습니다. 적용 가능한 블록체인 네트워크 수수료만 차감됩니다.
고객이 신원 확인 제공을 거부하거나 허위 서류를 제출하는 경우, 실사 절차가 실패한 것으로 간주되며 입금된 자금은 30일 이내에 환불됩니다. 고객의 주소가 블랙리스트에 올라갈 수 있습니다.
BitcoinVN은 요청 시 수령한 자료를 법적 기관과 공유할 권리를 보유합니다.
확인 절차
계정 확인 (KYC 등급)
BitcoinVN은 필요한 서비스 및 한도에 따라 단계별 확인 수준을 제공합니다:
| 등급 | 요구 사항 | 처리 시간 |
|---|---|---|
| 등급 1 — 기본 확인 | 여권 + 셀카 | 약 24시간 |
| 등급 2 — 강화 확인 | 등급 1 서류 + 주소 증명(공과금 청구서, 은행 명세서 또는 3개월 이내의 정부 서류) | 1~3 영업일 |
| 등급 3 — 기관/대용량 | 사업자 등록 서류, 수권 서명인 문서, 자금 출처 신고서 | 개별 평가 |
AML 검토 절차
자동화된 위험 방지 시스템에 의해 거래가 표시되면 다음 단계가 적용됩니다:
| 단계 | 설명 | 기간 |
|---|---|---|
| 1. 주문 보류 | 거래가 자동으로 일시 중지되어 검토 상태에 놓입니다. 고객에게 통보됩니다. | 즉시 (자동) |
| 2. 서류 요청 | 컴플라이언스 팀이 고객에게 특정 확인 요건(KYC 및/또는 SoF 신고 포함 가능)을 안내합니다. | 표시 후 24시간 이내 |
| 3. 서류 제출 | 고객이 공식 지원 채널을 통해 요청된 서류를 제공합니다. | 고객의 재량 |
| 4. 컴플라이언스 검토 | 컴플라이언스 팀이 제출된 서류를 검토하고 개별 위험 평가를 실시합니다. | 모든 서류 수령 후 최대 10 영업일 |
| 5. 해결 |
승인: 현재 시장 가격으로 거래가 완료되거나, 고객의 선택에 따라 5영업일 이내에 전액 환불. 블록체인 네트워크 수수료만 차감. 거절: 자금은 30일 이내에 환불. 고객 주소가 블랙리스트에 올라갈 수 있음. |
설명 참조 |
VND 입금
BitcoinVN은 사용자가 은행 이체를 통한 VND 입금 한도를 늘리고자 하는 경우 추가 개인 정보를 요구합니다.
사용자는 BitcoinVN에서 은행 이체 입금 시 제3자의 은행 계좌를 사용해서는 안 됩니다.
한도 위반
사용자가 현재 확인 수준이 허용하는 것 이상으로 입금하거나 출금하려는 경우, 주문 처리 전에 다음 확인 수준을 완료해야 합니다.
1인 1계정
이러한 요건의 성격상, 각 고객에게 하나의 사용자 계정만 허용됩니다. 이 정책을 시행하기 위한 자동화 시스템이 갖추어져 있습니다.
여러 계정을 보유한 고객은 유지할 계정 하나를 선택해야 하며, 나머지는 비활성화됩니다. 잔액은 남은 계정으로 이전됩니다. 14일 이내에 선택하지 않으면 모든 계정이 비활성화됩니다.